1樓：股城網客服
法律解析：2022年3月1日起，商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或等值1萬美元以上的現金存取款業務時，應當識別並核實客戶身份，瞭解並登記資金**或用途。不過，目前這一規定被叫停。
法律依據：《金融散枯脊機構客戶盡職調查及客戶身份資料和交易記錄儲存管理辦法》第十條。商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理衝滲人民幣5萬元以上或等值1萬美元以上的現金存取業務時敗慶，應識別和核實客戶身份，瞭解和登記資金**或用途。
2樓：財經一起通
從2022年3月1日起，個人存取款在5萬元以上的需要登記資金的**和用途。銀行之所以會有這個措施，主要是為了更好的打擊反洗錢行為，也是為了更好的防止有人避稅。
拓展資料：種類：
普通存款：活期儲蓄存款，整存整取定期儲蓄存款，零存整取定期儲蓄存款，存本取息定期儲蓄存款，整存零取定期儲蓄存款，定活兩便儲敏正蓄存款，華僑(人民幣)定期儲蓄。
特種存款：通知存款。
教育儲蓄存款，定期存款。
我國現行法律規定：
個人存款實行實名制，憑存款人身份證件開設儲蓄或結算兩種賬戶；
商業銀行應為個人儲蓄存款保密，除司法機關依法辦案需要外，商業銀行不接受他人的查詢，不得凍結和擅自扣劃個人存款；
商業銀行破產、終止清算時應當優先支付個人儲蓄存款的本金和利息；
個人存款利息收入由商業銀行代為扣繳5%的個人所得稅。
支取：凡金融機構認為有嫌疑的取款業務，必須及時報告。備案內容包括：開戶行。
取款人姓名、取款人有效身份證件號碼、取款方式(存單、存摺、銀行卡)、取款時間、取款金額、被取款賬戶情況(包括相關賬戶情況)。亮拿大。
儲戶支取未到期的定期儲蓄存款，必須持存單和本人居民身份證明(居民身份證、戶口簿。
軍人證，外籍儲戶憑護照、居住證。
辦理。代他人支取未到期定期存款的，代支取人還必須出具其居民身份證明。
辦理提前支取手續，出具其他身份證明無效，特殊情況的處理，可由儲蓄機構業務主管部門自定。
儲蓄機構敬豎對於儲戶要求提前支取定期存款，在具備上述條件下，驗證存單開戶人姓名與證件姓名一致後，即可支付該筆未到期定期存款。
禁止性規定：辦理個人存取款業務的金融機構為個人開立的儲蓄賬戶(含銀行卡)，除代發工資和小額個人勞務報酬外，不得接受單位開出的各類轉賬支票。
3樓：太原宋傑
法律分析：2022年3月1日起，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，瞭解並登芹鏈記資金的**或者用途。但是目前該規定暫緩辦理。
法律依據：《嫌哪孫金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》第十條 商業銀行、農村合作銀行緩亂、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，瞭解並登記資金的**或者用途。
銀行存款5萬元以上規定
4樓：
親，您好。<>
銀行存款5萬元以上物團銷規定：根據中國人民銀行和銀監會頒佈的《個人銀行賬戶管理辦法》，個人銀行賬戶的單筆餘額不能超過人民幣50萬元，若超過這個數額，則需要進行sfz件認證和或悉資金出處證明，否則可能會被銀罩遊行凍結賬戶，直到進行相關證明為止。因此，銀行存款5萬元以上並不會超過50萬元的限制，但若要保證賬戶正常使用，仍需要遵守相關法規和規定。
存款5萬新規定
5樓：
摘要。您好，銀行存款5萬元以上新規定，有以下兩點：1、個人到銀行、農村信用社等金融機構去存錢或者取錢5萬人民幣以上或者1萬美元以上，銀行都需要核實辦理人的身份證；2、存款超過5萬人民幣的，銀行要核實資金**。
您好，銀慶胡行存款5萬元以上新規定，有以下兩點：1、個人到銀行遲指、農村信用社等金融機構去存錢或者取錢譽旦攔5萬人民幣以上或者1萬美元以上，銀行都需要核實辦理人的身份證；2、存款超過5萬人民幣的，銀行要核實資金**。
對於歲模5萬元以上的存款，銀行需要進行例行核查，對資金流向進行監控。中國人民銀行釋出了《金肆跡融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，並決定自2017年7月1日乎雹緩起實施，主要用於針對洗錢的匯款控制。
存款5萬新規定
6樓：律漸
存款5萬新規定：根據國家有關反洗錢的規定，反洗錢必須調查5萬元以上的現金交易和20萬元以上的轉賬交易，境外匯款也要進行反洗錢調查！也就是說存款陵孫5萬會增加核實項悶汪團目。
法律依據：中國人民銀行關於印發《通知存款管理辦法》的通知》
第螞橘五條通知存款的最低起存金額：個人為5萬元，單位為50萬元；最低支取金額：個人為5萬元；單位為10萬元。存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。
第六條通知存款為記名式存款。個人通知存款採用記名存單形式，單位通知存款採用記名存款憑證形式。存單或存款憑證須註明「通知存款」字樣。
5萬元以上存取款規定
7樓：財經布穀鳥
銀行存取款5萬元以上的規定是：對一日一次性從儲蓄賬戶(含銀行卡戶)提取或者存取現金5萬元(不含5萬元)以上的，儲蓄機構櫃檯人員應請取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人核實後予以支付。
5萬元以上存款新規定
8樓：
摘要。您好，5萬元以上存款新規定如下：個人單筆存現超過5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需要登記身份資訊。
您好，5萬元以上存款新規定如下：個模譽鬧人單筆存現超過5萬元以上虛罩或者外幣等值1萬美元以上的，旦罩需要登記身份資訊。
在存現超過5萬元時，如果銀行要求提供身份資訊並說明錢的**，並沒有違規，相反還是按規矩虧吵辦事，也並不一定就是想要銷虧侍打探儲戶的私隱。之所以會有這樣的規定，主要是為了防止洗錢，畢竟現金的流向空鄭不容易監管哦。
5萬元以上存款新規定
9樓：
摘要。親親，很高興為您解答<>
5萬元以上存款新規定如下：個人單筆存現超過5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需要登記身份資訊，提供有效身份證或其他身份證明檔案的影印件或影印件。說明並登記資金的**哦。<>
5萬元以上存款新規定。
親親，很高興為您解答<>
5萬元以上存款新規定如下：個人單筆存現超過5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，需要登記身份資訊罩歷，提供有效身份皮兆證或其他身份證明檔案燃悶租的影印件或影印件。說明並登記資金的**哦。
親親，在存現超過5萬元時山襪，如果銀行要求提供身份資訊並說明錢的**，並沒有違規，相反還是按規矩辦事，也並不一定就是想要打探儲戶的隱蘆鎮私。之所以會有這樣的規定，主要是為了防止洗錢，畢竟現金的流向不容陪唯粗易監管哦。<>
銀行存款5萬元以上規定
10樓：張科普法律
法律解析：2022年3月1日起，商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或等值1萬美元以上的現金存取款業務時，應當識別並核實客戶身份，瞭解並登記資金**櫻昌或用途。不過，目前這一規定被叫停。
法律依據：《金融散枯脊機構客戶盡職調查及客戶身份資料和交易記錄儲存管理辦法》第十條。商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀陸察行等金融機構為自然人客戶辦理衝滲人民幣5萬元以上或等值1萬美元以上的現金存取業務時敗慶，應識別和核實客戶身份，瞭解和登記資金**或用途。
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