1樓：柳柳來聊汽車
理財顧問是乙個新興的職業，甚至連這個職業的確切定義都沒有。無論是**從業人員、**從業人員、保險從業人員、甚至銀行櫃員，都可以說自己從事的是財富管理工作。他們的確在幫助客戶管理財富，但本文所說的財富管理，可不是隻瞭解和銷售幾種型別的金融產品那麼簡單。
我在金融行業工作了將近20年，在多種型別的金融機構工作過，無論是資產端還是銷售端，都有所涉足。
<>以我對財富管理的理解，我認為財富管理的定義應空李該是：從客戶利益出發，為客戶量身定製財富管理方案，使資產能夠符合客戶意願、符合客觀條件地得到保全、增長、減少。同樣，理財顧問的定義就是從事財富管理業務的個人，這個人也許隸屬於某家財富管理機構，也有可能是作為獨立的理財顧問。
可能有人會問，幫助客戶實現資產的保全和增長很容易理解，但幫助客戶資產的減少是什麼意思呢？這個「減少」有兩層意思，一是限制資產繼承人的無度揮霍；另一層意思是按照客戶意願進行捐贈、運作特殊目的的**會等。未來將會有越來越多的高淨值人士意識到，花錢其實比賺錢更難。
理財顧問是乙個前景光明的職業：一方面，資產管理的複雜程度越來越高，以致於客戶單純依靠自身能力很難實現資鬥段遲產的正增長，因此對理財顧問的需求很迫切；另一方面，市場上所謂的財富管理從業人員，所做的業務僅相當於產品銷售，無論對財富管理理解的廣度還是深度，都還有很大欠缺。因此理財顧問的市場缺口是十分巨大的。
理財顧問所需的三個專業能力很多金融行業的夥伴們將自己的職業方向定為理財顧問，也有很多其他行業的朋友想往財富管理這一領域轉型。其實我也接觸了一些人，能感覺到他們的困惑，這些人裡絕大部分沒有接受過系統專業的培訓，沒有專業能力，沒有客戶資源，甚至連入行的門檻都不夠。我覺得，作為燃槐乙個優秀的理財顧問需要三個專業能力：
資產配置能力、擇時能力、跨領域服務能力。當然，還有其它一些能力也非常重要，比如溝通能力、親和力、感染力等等，但今天我們暫且不聊這些。
2樓：秋訾說娛樂
1、專業：財務或金融相關專業，具備經濟學、消費禪拿支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。2、技能要求：
英語熟練。3、經伏虛驗要求：有**、保險、銀行從業經驗。
4、職業素養：需具有理性的分缺襲燃析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。
3樓：可追憶
在和客戶溝通的模坦拿過程中，能第一時間明白客戶傳達的訴信盯求和痛點是非旦搭常重要的。通過溝通，瞭解到使用者需求之後，理財師還要對使用者的理財目標進行資料化分析才能更好的落地實施。
4樓：幸福小豬豬
第一，瞭解自己的產品，第二，瞭解各個產品的屬性，第三，要了解每個人的心理穗運培，第四，提供合適的產品，第五，要洞察猜唯人悄舉性。
5樓：遊戲達人玩遊戲
作為一名合格的理財顧問，一定要咐芹猜懂得最近幾年理財的情況，還有每個理財的匯率首做，推薦給客戶一定是最合適的衡型理財。
作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶？
6樓：網友
理財師應該如何經營好客戶關係？
數位化時代，私域一詞被引入金融機構客情維繫，金融行業客戶成交週期更長、客單價更高，因此，理財師在面對客戶時，不應該把所有的客戶看為冷冰冰的數字，而是應該和客戶之間建立有溫度的情感鏈結，以此來經營好自己的客戶關係。
避免出現把客戶當做流量經營的觀念。
一般來說，沒有任何一位客戶願意自己被當成流量來進行，當理財師把客戶當做流量或私域流量時，其本質上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表達，這樣思考時間長了，理財師的思維難免會被帶偏。
想要經營好自己的客戶池，理財師首先要避免產生這種心理：把客戶當做流量。每個客戶都是乙個個具體的人，他們在自己的生活中對應的角色可能有父母、兒女、教師、學生、企業家、公司職員等，每個角色都有性格、有情感、有特點，且有自己的需求的。
理財師在服務客戶的過程中，需要帶入每位客戶現實生活中的身份、職業，然後再結合不同客戶的實際訴求去為其匹配合適的理財產品，進而做好客戶維護工作。
理財師為客戶提供的本質是服務。
理財師必須要明白的一點是：我們提供的本質是服務，換句話說就是把服務作為一種產品提供給客戶。如果在和客戶的溝通過程中，理財師只是把客戶作為流量，理財師和客戶之間的關係就會變得相對單一，也很容易陷入簡單的利率或**比較。
因此，理財師在明白自己對於客戶而言意味著什麼的時候，就應該結合自己的專業技能和職業素養，去做好自己的本質工作：即服務。當然，這裡的服務遠不止客戶簽單前理財師應該做的工作，同時還包括客戶順利簽單後的售後工作，這其中包括及時同步市場動態給客戶、一些重大節假日的貼心問候等工作都要及時做好，讓客戶感受到自己是時時被關心著的，形成情感鏈結，才能帶來更好的客戶關係，更好的經營客戶。
面對每個不同的客戶。理財師應該不斷建立和經營與客戶之間長遠的、可持續的且有溫度的鏈結，尤其是金融行業本就週期長，需要客戶長期不斷投資，只有在服務客戶的過程中，和客戶成為朋友、成為夥伴，理財師才能長久的經營好自己的客戶關係。
7樓：網友
理財師學會這三點，留住客戶不是難題。
越來越多的理財師都面臨著獲客難的問題，殊不知，你千辛萬苦獲取來的客戶，並不是只有你乙個理財師在維護，如何才能留住客戶，對於理財師而言也是一大難題。
有效溝通。對於理財師而言，溝通是最基本的業務，但並不是所有理財師都能把這一項最基本的任務做好。
很多理財師在和使用者剛開始溝通的時候，聯絡較為頻繁，且時常噓寒問暖，一旦簽完合同，和使用者之間就徹底失聯了。試想下，當第一次合作結束後，客戶還會再找這樣的理財師嗎？
所以，作為理財師，首先應該做的就是學會有效溝通。
最開始和使用者溝通的目的是為了在瞭解使用者的基本情況之後，明確使用者需求，以促成後期合作，等到真正簽完合同之後，理財師還應該像之前一樣，和使用者之間保持乙個較為穩定的溝通。 要知道，客戶和你達成合作並不意味著絕對信任你，我們除了繼續保持先前的噓寒問暖之外，還應及時告知使用者所關心的產品相關資訊，加強使用者對你的信任度，這樣後期讓使用者幫忙介紹新客戶也來的容易的多。
尊重事實、客觀陳述。
對於使用者而言，買理財產品除了關注收益之外，風險也是不容忽視的一點。作為理財師，在為使用者介紹相關產品時，除了收益，其風險程度也要帶上，而不能為了為了放大高收益，而去有意識的弱化風險程度。
我們建議理財師在以下這幾點上，還是應該從事實角度出發，做最為客觀的闡述：
關於產品的描述，理財師應該做到尊重客觀事實、去做客觀陳述，而不能在產品資訊上做無謂的闡述，影響使用者做出客觀判斷；
關於產品的風險和收益，理財師也應該根據事實，提供合理的投資建議，而不是為了完成業績，就只強調收益，讓使用者難以做出正確決定；
關於競品：客觀評價即可，切勿帶上個人主觀情感去故意抹黑競品。
理念先行，穩住使用者。
因為理財產品的專業性較高，很多使用者在第一次接觸的時候，所知道的資訊比較有限，像其他方面尤其是風險相關的知識可能是完全不瞭解的。這時候，如果理財師適當的將某種觀念植入到使用者的腦海中，並形成認知，這樣，客戶在選擇產品的時候就會以這個理念為依據。當這種認知形成後，別的理財師想再改變使用者的想法，讓其成為他的客戶就會很難了。
乙個合格的理財顧問應該具備哪些技能？掌握哪些技能可以實現加薪？
8樓：小龍兒說說事
乙個合格的理財顧問，其實，要成為一名合格的理財師還是需要全面的素質，不能只懂一些方面的知識。如今，隨著人們投資理財意識的不斷提高，理財顧問的職業前景非常廣闊，當然，前提是你是否具備綜合素質，是否對客戶有真誠的態度。"做財務顧問需要學什麼？
>《其實，要準確這個問題，我們可以明確 "理財顧問"，或 "理財規劃師 "的概念。理財規劃就是用科學的方法和具體的程式為客戶制定切實可行的包括現金規劃、投資規劃、退休規劃、財產分配和繼承規劃等在內的綜合計劃，有些方面是客戶提高生活質量，最終達到終身財務安全、自在生活的過程。財務顧問是從事財務規劃的專業人士。
通俗地說，財務顧問根據客戶的財務狀況、家庭責任和投資風險偏好，為客戶量身定做綜合財務計劃。因此，財務顧問需要學習經濟學、貨幣和銀行業務、投資、保險和會計。當然，我也需要學習法律知識，如民法、合同法、民事訴訟法等相關法律知識。
如果你想成為一名財務顧問，你可能無法自學這些書，因為有些書是非常專業的。如果理論能與實踐相結合，在相關金融機構實習也是進入這一職業道路的現實捷徑。如一些外資保險公司現在也進入了二-三線城市，他們也帶來了很先進的管理理念，其專業培訓體系本身就是文化有專業的理財顧問，有理財規劃師，但專業培訓後還需要進入市場去檢驗，找客戶可能是乙個挑戰，但通過直接接觸客戶，還是有快速成長的空間。
與其他金融機構相比，保險公司的行業准入門檻相對較低。除了這種方式，朋友們還可以在一些專業**上學習到很多關於投資理財的知識，既有理論又有實踐經驗，還有最及時的經濟資訊，也需要大家關注。
9樓：肖艾斯的旅行日誌
應該具備資產配置能力、擇時能力、跨領域服務能力、依照客戶需求量身定製、懂得規避風險等技能。掌握專業技能、良好工作態度、較高的學習知識、敏銳的賺錢意識、長遠的眼光等可以實現加薪，因為這些技能能得到客戶的認可。
10樓：茄公尺椒
乙個合格的理財顧問，或理財規劃師必須經過嚴格的培訓，擁有一定學歷，必須擁有豐富的金融、投資、計算機、保險、會計、經濟、法律、英語等知識， 要會綜合考慮客戶的金融狀況，結合多方面的知識，幫助客戶進行綜合投資這樣才可以加薪。
11樓：小羊旅遊玩樂
作為乙個理財顧問，自己必須要有非常高的敏感能力，要對市場進行洞察。還需要跟隨客戶的實際需求來做出合理的預判。
理財顧問怎麼做才能在職場中越走越穩？需要掌握哪些技能？
12樓：小龍兒說說事
理財顧問怎麼做才能在職場中越走越穩？需要掌握哪些技能？「服務定江山」 ，能力有大小。
在金融形勢變幻莫測的背景下，投資「理財顧問」在沒有絕對把握的情況下，還是少一點出謀劃策，多一點專業服務。「理財顧問」首先需要掌握與崗位匹配的專業知識和技能，否則難以承擔服務客戶的重任。「理財顧問」要有職業道德，勿能利用自己的職務之便，推銷一些穩定性不是太強的金融產品，特別是不能把話說得太絕對化。
<>理財顧問」需要具有「跟進式」服務理念，想客戶所想，儘可能為客戶制定切實可行的投資策略。儘可能穩健投資、固定收益，勿能鼓動客戶投資高風險產品。「理財顧問」需積極維護自己的「客戶枝滾群纖搭灶」，及時釋出各種理財資訊，提醒客戶掌握時間段，以免錯過優質理財專案的申購。
及時解答客戶提出的各種金融問題，並適度普及金融常識。對於老年客戶，更要耐心細緻，關心有加。
記得曾經有乙個「理財顧問」，經常用絕對性的語言，來評估國際****的高低，最後被事實打臉。還有一些「理財顧問」，以資金數量的大小、「店大欺客」，來決定自己的服務投入，這是金融界的大忌。面對眾多的認證體系，對想要從事理財規劃師這一職業的個人來說就面臨乙個選擇的問題。
筆者認為無論選擇哪乙個培訓認證體系，對個人的職業生涯來說都是有益的，系統地學習理財規劃毀扮的理念、知識和方法，對提公升個人的綜合素質都有積極的作用。
但是，考取了理財規劃師的證書不代表你已成為乙個合格的理財規劃師，也不代表你的客戶會接受你。你最終能否為客戶所認可，關鍵是你能否為客戶理出"財"來。 "財"來自兩個方面，一方面是投資增值，如**、房地、實業等；另一方面是"省出錢來"，你要 幫助客戶合理管理現金流，合理安排消費支出，使客戶財務健康。
做到後者相對容易，而前者實現起來較為困難。
作為一名公務人員,要如何看待投資理財呢
理財不分富貧，都是需要理財的。除外你自身資產狀況外還需要了解你理財的目標和風險偏好 朋友，你好 無論是什麼人群，對投資理財都是需要了解的 作為你個公務人員，我想你或許可以把投資理財當做是一種業餘的增值手段首先，現在人民幣越來越不值錢了，放銀行利息少的可憐第二，在下班時間能做一點小投資，賺點零花錢，當...
作為一名採購助理，需要掌握哪些辦公技巧呢？
首先要具備一定的專業知識，明白越便宜的東西越容易造假，越貴的東西越會造假。在採購時應當一視同仁，時常聯絡問候交流。同時壓價的時候適可而止，讓別人活得更好，你才會舒坦。除此之外，選擇產品莫要相信自己單一感官反應做結論下判斷，多感官多位置傾聽詢問試用反饋下結論。第一，熟練使用相關辦公軟體 第二，學會辨別...
籃球裁判員要應具備哪些素養，作為一名籃球裁判員應具備哪些素質
1高尚的職業道德 職業道德是指裁判員在執行臨場任務時所遵循的規範和準則。全心全意為管理技 戰術的發展做貢獻的裁判員必須把職業道德作為自己應具備的首要素質。只有具備了高尚的職業道德，在比賽中才能做到以事實為根據，以規則為準繩，從而正確地劃清合法與違法 是與非 輕與重的界線，做出客觀 正確的判罰。職業道...