1樓：手機使用者
1. 授權及複核業務風險,櫃員在授權時,沒有按規定稽核業務要素就授權,同樣的,在複核時並沒有按原始憑證來複核,而是對著記賬憑證,導致一些錯賬不能及時發現,錯過了處理問題的最佳時間.
2. 操作風險,未按規定使用印、押、證,對重要物品領取和交回未及時登記，櫃員離崗時系統未簽退，印章並未上鎖。
3. 憑證管理風險,不及時入賬,對重要空白憑證和印章保管不嚴，重要單證未納入表外科目核算，跳號使用重要空白憑證，重要空白憑證賬實不符。
4. ,不核驗《企業法人執照》或《營業執照》,在客戶手續不全的條件下仍為其開立帳戶;沒有嚴格區分賬戶的型別、類別和性質,如為一般存款賬戶支取現金;一些長期不動戶不及時清理,不按規定定期對賬等。
2樓：水汪凼
上述業務中，除承兌匯票外，主要是操作風險，即操作錯誤或者操作的業務人員作案的風險。承兌匯票有授信風險，銀行內部戶很容易造成違規操作的。
樓下的，空頭支票不屬於銀行業務風險。你寫的其他的都屬操作風險範圍。
省級分行風險管理部人員答覆
3樓：匿名使用者
支票:容易出現空投支票風險
銀行匯票,承兌匯票等票據類
易出現操作錯誤碼和經辦人員操作違規的風險
公司賬戶開戶、平時維護、銷戶，還有銀行內部戶的風險.這種風險一般在銀行內部容易出現業務人員違規搶戶.
除承兌匯票外，主要是操作風險，即操作錯誤或者操作的業務人員作案的風險。承兌匯票有授信風險，銀行內部戶很容易造成違規操作的。
銀行卡中心工作人員提供資料~
銀行櫃員的風險點有哪些
4樓：___耐撕
1、員工執行規章制度，存在盲區風險。
2、員工櫃面操作，存在系統流程風險。
3、員工崗位管理模式，存在道德和操作風險。
4、ic卡和密碼口令，存在管理不善風險。
5、執行授權制度，存在執行不力風險。
銀行櫃員職位一般要求受僱者對顧客態度親切誠懇，為顧客提供銀行服務及有關他們戶口的資訊。
5樓：匿名使用者
1 現金收付出錯，短款自賠，長款歸公。
2 因顧客蠻不講理，被投訴罰款。
3 丟失銀行憑證，被罰款。
4 空白憑證未蓋章戳，被罰款。
5 為遵守雙人複核，雙人臨櫃等多如牛毛規矩被處罰。
6 收上假錢自賠。
7 不聽行長話，給穿小鞋。
最最重要的，未能完成銀行人物，先扣獎金，再被行長墨跡致死。
6樓：快樂人生
最為銀行來說，櫃員的風險全部都在於自身，只要你記住遵照銀行的規章制度，符合銀行的各項規章制度，你做的業務全是正確的！
櫃員來說，只要記住收款時先收款後記賬；付款先記賬後付款一定要唱收唱付。離櫃後所有章收好，機器退出，不要給任何人留機會。就說的這裡吧，記住櫃員一定要仔細仔細再仔細！
7樓：苗大鼓
一是銀行卡換卡中的風險點
二是儲蓄存款掛失中的風險點
三是使使用者口簿作為有效***理業務中的風險點
銀行的的對公業務指什麼，銀行對公業務是什麼？
通俗點說就是 對單位的業務 以企業法人 單位等客戶為主體的，針對公存賬戶開展各類支票 匯兌 貸款等業務。此外還要注意銀行週末或節假日一般不辦理對公業務，如果要辦理的話最好週一至週五去相關銀行網點。具體來說，對公業務是以企業法人 單位等客戶為主體，圍繞公存賬戶開展各類支票 匯兌 貸款等業務。銀行對公業...
對公業務去銀行存錢都需要做哪些銀行對公業務主要有哪些？怎麼操作？
對公業務去銀行存錢的準備工作 不需要特別的準備，去填寫一張現金存款憑條就行，填寫公司名稱 賬號 開戶行 繳款人 金額，並帶上單位的財務章。對公銀行賬戶按用途分為基本存款賬戶 一般存款賬戶 專用存款賬戶和臨時存款賬戶。這些對公銀行賬戶得作用是 1 基本存款賬戶 存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要而...
銀行的個人業務和對公業務區別，銀行業務中對公業務與個人業務有什麼區別嗎？
個人業務面對的是個人，也就是個人賬戶為主，需要的證件往往是隻有身份證。對公業務，針對的是單位，賬戶為單位賬戶，往往會有對賬，支票等業務，需要的證件包括組織機構 證，用印等，往往很多業務相對麻煩，還需要驗印 銀行業務中對公業務與個人業務有什麼區別嗎？對公業務以企業法人 單位等客戶為主體，圍繞公存賬戶開...