銀行櫃員如何履行可疑交易識別業務

1樓:

你說的識別應該是分為兩個部分,一是櫃面的核對,二是上報的識別。

一般叫做「大額可疑交易專」,櫃面櫃員屬

只需要對大額交易進行核對,登記或留存客戶的身份以及身份證件。

上報的識別均有系統完成,系統會自動根據規則提取,然後再由櫃員去補錄資訊即可。

銀行櫃員如何履行可疑交易識別業務

2樓:匿名使用者

一、可疑交易識別:商業銀行反洗錢風險控制的核心

銀行櫃員在工作中怎麼履行反洗錢法定義務

3樓:

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定,金融機構應履行的反洗錢義務主要包括:

1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和控制措施,對工作人員進行反洗錢培訓,增強反洗錢工作能力。

2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。

a) 對要求建立業務關係或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別,要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案,進行核對並登記,客戶身份資訊發生變化時,應當及時予以更新;

b) 按照規定了解客戶的交易目的和交易性質,有效識別交易的受益人;

c) 在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份;

d) 保證與其有**關係或者類似業務關係的境外金融機構進行有效的客戶身份識別,並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份資訊。

3、金融機構通過第三方識別客戶身份得,應當確保第三方已經採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施,由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

4、金融機構應當在規定的期限內,妥善儲存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的資料資訊、業務憑證、賬簿等相關資料。客戶身份資料在業務關係結束後、客戶交易資訊在交易結束後,應到至少儲存五年。金融機構破產和解散時,應到將客戶身份資料和客戶交易資訊移交***有關部門指定的機構。

5、金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

6、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定,協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。

7、金融機構在履行反洗錢義務過程中,發現涉嫌犯罪的,應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

8、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易資訊應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作資訊予以保密,不得違反規定向客戶和其他人員提供。

9、金融機構應當按照中國人民銀行的規定,報送反洗錢統計報表、資訊資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。

10、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求,開展反洗錢培訓和宣傳工作。

反洗錢業務在櫃面如何操作

4樓:匿名使用者

一般銀行bai都有一個反洗錢系統,系du

統根據人行大額zhi

可疑dao交易識別標準每天生成專

預警,櫃面(很多銀屬

行是集中後臺處理反洗錢業務)逐筆排查預警,大額的預警統一上報,可疑交易需要調查後確定上報或排除。至於如何確定上報或排除需要一定的經驗,我不知道你要具體哪個層面。