對理財師此行業的市場分析
1樓：培訓師培訓認證
職業背景：
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的專業人員。有權威專家預計，我國理財規劃師的缺口為70萬人；2006年中國個人理財市場預計將增長到570多億美元，並且以每年10%－20%的速度增長。未來5到10年，理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之敗簡間。
通過職業資格考試合格後，理財規劃師可以從事三方面的工作，一是開設專業的第三方理財公司，二是成為專業的理財師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求最高。金融行業如銀行在職人員、**分析人員、保險**人，企業財會人員、金融資產評估人員，以及從事或準備從事本職業的人員應及早燃早參加培訓考取國家職業理財規劃師資格證書，作為求職、任職、開業、境外從業、對外勞務合作等有效的證明在全國範圍內通用，且可以作為法律公證的有效檔案，察段褲在全球90多個國家獲得承認。
報考條件：理財規劃師（二級）
1、經理財規劃師正規培訓達到標準學時，並取得結業證書。
2、取得相關專業碩士學位，從事本職業工作1年以上；取得相關專業學士學位，從事本職業工作3年以上；具有大專學歷，從事本職業工作4年以上。以上條件符合其中之一即可。
高階理財規劃師（一級）
1、經高階理財規劃師正規培訓達標準課時，並獲結業證書。
2、具有大專學歷或學士學位，取得理財規劃師職業資格證書後，連續從事理財規劃師工作5年以上；具有非金融專業的碩士學位，取得理財規劃師職業資格證書後，連續從事理財規劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、**著作）；取得金融專業碩士以上（含碩士）學位或其他專業博士學位，取得理財規劃師資格證書後，連續從事理財規劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果。
獎勵成果、**著作）。
培訓內容考核方案：
職業道德、巨集觀經濟學、貨幣金融學基礎、財務與會計、稅收制度與稅務籌劃、法律基礎、現金規劃與家庭消費支出規劃、社會保障與企業年金、保險規劃、投資管理、實業投資、遺產規劃、理財規劃師工作要求等。
2樓：理財勿欺
網上的資料比較翔實了。
理財產品關鍵還讓褲是看實施的人。
3樓：匿名使用者
混亂。沒什麼勁。前景應該是好的。
但中國人習慣自己理財。
個人理財業務發展的分析
4樓：**客
雖然近年來，我國個人理財業務有了一定的發展，但是從個人理財的運作情況來看，跟一些外資銀行和國外的銀行來比，尚處於起步階段，個人理財的理念及業務發展都還存在著不少有待解決的問題。
主要表現在以下幾個方面：
一是個人理財業務的起步較晚；二是個人理財產品同質化比較嚴重，缺少創新；三是客戶細分不夠導致定位不足；四是缺乏高素質的專業理財人才。以農行靈江支行為例，現有的理財服務人員大多都是從臨櫃人員中篩選出來的，有些還兼著大堂經理和客戶經理一職，經過簡單的培訓，瞭解了一些跟銀行掛鉤的理財和**產品就開始對客戶進行理財。而理財業務是一項綜合性的業務，服務涉及面廣，不限於金融產品的投資分配，分配資金運用的合理規劃，還包括幫助客戶處理一些房地產投資、**投資等諸多方面，由於缺乏專業理財人員，很難為客戶提供優質的服務。
因此，筆者認為要做好以下方面的工作：
1.創新個人理財產品，打造優質的理財品牌。在目前的市場經濟條件下，千篇一律的商品必然受到顧客冷落，理財產品也不例外，所以要加大創新力度。
在研究分析客戶實際需要的基礎上，認真瞭解客戶需求，既要滿足低端客戶服務的一般需求，又要差異化地為一些高階客戶提特殊的安排，實現由產品的同質化向差異化的'轉變。使客戶切身體會對銀行的信賴，以確保爭取到長期穩定的客戶群體形成競爭優勢。
2.注重細分市場和客戶定位，加強客戶關係管理。要高度重視客戶市場的細分，結合自身經營特色和優勢，發現和選擇目標客戶群，並採取不同的營銷方案去爭取不同細分市場中的客戶。
發展個人理財業務，還應開展系統化的客戶管理，從而更全面和深度分析客戶資訊、拓展和維護優質客戶。通過這個系統，不但可以更好地分析客戶的金融需要，採取針對性的營銷策略，提高營銷的成功率，提高優質客戶的滿意度和忠誠度，從而與優質客戶建立長期的合作伙伴關係。
3.提供優質的服務，打造差別化的競爭優勢。要提供多渠道、全方位、個性化的服務及各種優惠措施，從而吸引客戶辦理更多的金融服務，從而更緊密地維繫客戶，並獲得更高的經營效益。
4.加強理財人員的培訓，建立有效的客戶經理制度。要通過多種培訓方式，鼓勵理財人員參加我國引進的cep考試來提高業務水平，等獲得該證書的理財人員達到一定數量後，可以讓這些持有該證的並有著理財業務經驗的人組成一支理財團隊來幫助客戶制定理財策略，通過營銷相關的理財產品以最大滿足客戶對理財的需求。
近年來我國國內理財師隊伍狀況發展的特徵（ ）
5樓：考試資料網
答案】：a、b、c
近蘆逗年來我國國內理財師隊伍畢譁蘆狀況發展的特徵：1.理財師隊伍擴張迅速；2.理財師素質水平參差不齊；3.市場手帶認可度有待提高。
理財師的國內現狀
6樓：僅此10wn庛讓
改革開放以來，中國gdp年均增長達到。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
鑑於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑑定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑑定中心委託北京東方華爾金融諮詢****和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑑定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑑定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。
近年來，金融理財師已成為人們追捧的職業。它與律師、會計師並駕齊驅，成為高收入人群。據瞭解，理財師的薪資結構為：
基本月薪+提成+月獎金+月浮動收入+年終獎，全國平均年薪60000元左右。如果擁有6年專業工作經驗，年薪可達12萬元左右。
理財分析師的介紹
7樓：晚晚
據瞭解，目前國內市場上有關理財師的認證專案有近十種，包括國家理財規劃師（cfp）認證、金融理財師（afp）認證、註冊理財規劃師（cfp）認證、註冊財務策劃師（rfp）認證、註冊金融分析師（cfa）認證。
請專業理財師幫我理理財，我想找個理財師幫我理財，但我的財可不多，請問理財師
如何理財一直是一個大家都很關注的話題。等我一個字一個字的敲給你。以下文字絕非複製。理財是一門嚴謹的學科，猶如中醫一般，需要望聞問切才能提供最佳理財方案，在理財諮詢中，您需要提供收入，支出，資產 車子 房子 保險等 負債以及理財目標等，專業的理財規劃師才會給你提供合適的解決方案。一般而言，首先，最基礎...
請問個人理財師的年收入是多少,個人理財師的年收入是多少
個人理財師的年收入 抄一般在十萬元以上,主要看客戶數量以及理財專案 如果客戶數量很多,而且投資的理財專案收益樂觀的話,那麼個人理財師的年收入就會更高,可達數百萬不止 如果客戶數量不多,但是投資的理財專案收益樂觀,且金額巨大的話,收入也不錯,也可達到數十萬元 如果客戶數量不多,投資額度也不高,收益不太...
一名優秀的理財師，要做到什麼？
投資理財，指的是對會計開展管理方法，以達到財務管理的公升值 公升值為目地。投資理財分成公司理財 組織投資理財 個人投資理財和家庭投資理財等。人們的存活 日常生活以及它主題活動離不了物質條件，與投資理財息息相關。投資理財 通常與 理財投資 並且用，由於 投資理財 中有 專案投資 專案投資 中有 投資理財 ...