1樓：賣萌
在一家銀行開立伊始，銀行自己的錢只有equity，股東的錢。後來銀行就開始拉存款啦。而所有個人、企業、機關、尤其是金融機構的錢，都不能飄在天上，其實都是存在銀行的，除非你是都提出以鈔票的形式放在衣櫃裡。
而存在銀行，所有權及使用權是你的，但是銀行也有使用權，只要保證你要用、要提走時可以提走就行了。然後銀行又發債啦，行鋒次級債、二級資本債什麼的，又打欠條，拿到了好多錢（雖然都是欠那些買它債的人的）。這些錢都計在銀行資產負債表的負債一端。
雖然都是欠別人的（包括欠股東的），都計入負債端，但銀行也得用出去啊！不能白或豎付利息啊！於是到了資產端，銀行是可以用這些打欠條得到的錢用來放貸或者配置其他資產的，這也是銀行盈利的檔團晌基礎。
但是進一步，銀行的錢，都是存放在央行的，你可以理解為央行就是銀行們的銀行，因為這樣，銀行之間的清算才可以通過各種飛來飛去的清算報文，進行清算。比如企業b和企業a都存在銀行，企業b給企業a匯款10億，銀行就內部拿小賬本記錄上，銀行b記錄：企業b減少10億；銀行a記錄：
企業a增加10億。而企業b（開戶在銀行b）給企業a（開戶在銀行a）匯款，就是銀行b給銀行a匯款。銀行b給銀行a匯款，央行也是在小賬本這麼記錄的，銀行b減少10億頭寸，銀行a增加10億頭寸。
層層巢狀，企業的錢是銀行的，而銀行的錢其實也就是央行的，央行最大，一切盡在央行掌握（描述也許有偏差請包容）。這跟債券買賣的時候中債登、上清所記賬有點類似。<>
2樓：辰星
司庫，顧名思義，就是司理倉庫的人，而銀行司庫，就是銀行的金庫（虛擬的）大管家，負責經營、管理、平衡資產負債表的兩端。所有的資金流入（存款、同業負債、銀行間市場的正回購、拆入等），及所有的資金流出（塵叢陸貸款、同業資產、銀行間市場的逆回購、拆出等），統一歸集在司庫，無法一一對應，卻最終達成平衡。既是量的平衡，又是定價的平衡。
一般司庫職能放在計財部或者資產負債部，也有些機構放在金融市場部，司庫讓一家銀行知道自己賺了多少賠鄭含了多派頃少，可以做多少投資，應該投資什麼。到最後，司庫不留存任何收益（原則上是這樣，但是某些機構會由經營性部門**司庫，獲取相應**收益），但需要在滿足留存法定準備金的基礎上，留存一定比例的備付金，以保證一家銀行機構日常的支付清算需求。定價、管理期限錯配、控制利率風險、並通過**體現業務導向。
3樓：網友
如果銀行在當日的全部收付款中收入大於支出款項，就稱為多頭寸，如果付出款項大於收入款項，就稱為缺頭寸。對預計這一類頭寸的多與少的行為稱為軋頭寸。到處想方設法調進款項的行為稱為調頭寸。
如果暫時未用的款項大於需用量時稱為頭寸松，如果資金需求量大於閒置量時就稱為頭寸緊。
頭寸是金融行業常用到的乙個詞，在金融、**、**、**交易中經常用到。
比如在**交易中建倉時，****合約後所持有的頭寸叫多頭頭寸，簡稱多頭；賣出**合約後所持有的頭寸叫空頭頭寸，簡稱空頭。商品未平倉多頭合約與未平倉空頭合約之間的差額就叫做淨頭寸。只是在**交易中有這種做法，在現貨交易中還沒有這種做法。
在。外幣交易中，「 建立頭寸」是開盤的意思。開盤也叫敞口，就是買進一種貨幣，同時賣出另一種貨幣的行為。
開盤之後，長了(多頭)一種貨幣，短了(空頭)另一種貨幣。選擇適當的匯率水平以及時機建立頭寸是盈利的前提。如果入市時機較好，獲利的機會就大；相反，如果入市的時機不當，就容易發生虧損。
淨頭寸就是指開盤後獲取的一種貨幣與另一種貨幣之間的交易差額。
另外在金融同業中還有扎平頭寸、頭寸拆借等說法。
頭寸日有分很多種的：第一頭寸日(**交割過程的第一日)等等，多數就是指對款項動用的當日。
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