基金認購費率,和申購費率的區別,和具體怎麼換算

2022-01-06 14:42:32 字數 4719 閱讀 5818

1樓:異鳴友愛

外扣法是中國證監會關於**認(申)購費用收取方式的新規定,它的收取方式如下: 認購費用=[認購金額/(1+認購費率)]×認購費率(即認購費用是以淨認購金額為基數計算。) 淨認購金額=認購金額-認購費用; 認購份額=(淨認購金額+利息)/**份額面值 舉例說明:

一投資者投資10萬元,認購**產品,有效認購的確認比例為100%,對應費率為1.2%,在募集期間產生利息50.00元。

按照外扣法計算的認購份額為: 認購費用=100,000.00/(1+1.

2%)×1.2%=1,185.77元 淨認購金額=100,000.

00-1,185.77=98,814.23元 認購份額=(98,814.

23+50.00)/1.00=98,864.

23份 按照內扣法計算的認購份額為: 淨認購金額=100,000.00×(1-1.

2%)=98800.00元 認購份額=(98,800.00+50.

00)/1.00=98,850.00份 即按照外扣法計算的認購份額比價內法計算的認購份額多14.

23份。

2樓:神

認購1.2%,申購1.5%

3樓:杜昂倫律師

回答你好,為您服務

申購費率就是指投資者在**成立後,購買**份額時需要支付的申購費用的比率。投資者在申購不同的**時,因為申購金額的不同導致申購費率也不一樣的。

認購費率就是指投資者在新**成立前的募集期內,購買其**份額所產生的費用的比率。申購費率的計算公式是:申購費率=(申購金額/淨申購金額*100%)-1,其中淨申購金額=申購金額-申購費用。

認購費率的計算公式是:認購費率=淨認購金額/認購費用,其中淨申購金額=申購金額-申購費用。

認購是指**首次募集期內購買**的行為。在一般情況下,認購期間購買比申購期間購買優惠。認購期間購買的**要在封閉期過後才能贖回,在認購期間產生的利息是以註冊登記中心的記錄為準,到**成時,利息會自動轉化為**份額,也就是說利息直接增加了投資者的**份額。

利息是指**在募集期,因為**還沒有成立,投資者的款項到達公司的賬戶後,沒有進行運作,所以要計算利息。認購期一般是按照**面值一元錢購買**,認購費率也比申購費率低。

申購是指在**成立後購買**的行為。申購**要在申購成功後的第二個工作日才能贖回。因為申購是**成立後的行為,所以申購的**就算是投資,是有**收益,那麼風險是要投資者自己去承擔,即申購**是沒有利息的。

法律規定,**管理人應該在每個工作日辦理申購和贖回業務,如果**合同另有規定的,按照其約定執行。投資人交付申購款項,申購成立;**份額登記機構確認**份額時,申購生效;**份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;待**份額登記機構確認贖回時,贖回生效。

更多8條

4樓:桃兒ca8烇

認購費和申購費 認購費,指投資者在**發行募集期內購買**單位時所交納的手續費,目前國內通行的認購費計算方法為:認購費用=認購金額×認購費率,淨認購金額=認購金額-認購費用;認購費費率通常在1%左右,並隨認購金額的大小有相應的減讓。 申購費是指投資者在**存續期間向**管理人購買**單位時所支付的手續費目前國內通行的申購費計算方法為:

申購費用=申購金額×申購費率,淨認購金額=申購金額-申購費用。我國《開放式投資******試點辦法》規定,開放式**可以收取申購費,但申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1%左右,並隨申購金額的大小有相應的減讓。

開放式**收取認購費和申購費的目的主要用於銷售機構的佣金和宣傳營銷費用等方面的支出。 贖回費 贖回費是指在開放式**的存續期間,已持有**單位的投資者向**管理人賣出**單位時所支付的手續費。贖回費設計的目的主要是對其他**持有人安排一種補償機制,通常贖回費計入**資產。

我國《開放式投資******試點辦法》規定,開放式**可以收取贖回費,但贖回費率不得超過贖回金額的3%。目前贖回費費率通常在1%以下,並隨持有期限的長短有相應的減讓。 轉換費用 轉換費用指投資者按**管理人的規定在同一**管理公司管理的不同開放式**之間轉換投資所需支付的費用。

**轉換費的計算可採用費率方式或固定金額方式;採用費率方式收取時,應以**單位資產淨值為基礎計算,費率不得高於申購費率。通常情況下,此項費用率很低,一般只有百分之零點幾。轉換費用的有無或多少具有較大的隨意性,同時與**產品性質和**管理公司的策略有密切關係。

例如,傘式**內的子**間的轉換不收取轉換費用,有的**管理公司規定一定轉換次數以內的轉換不收取費用或由債券**轉換為****時不收取轉換費用等等。 **管理費 **管理費是指支付給實際運用**資產、為**提供專業化服務的**管理人的費用,也就是管理人為管理和操作**而收取的報酬。**管理費年費率按**資產淨值的一定百分比計提,不同風險收益特徵的**其管理費相差較大,如目前貨幣市場**為0.

33%,債券**通常為0.65%左右,****則通常在1%~1.6%之間。

管理費逐日計提,月底由託管人從**資產中一次性支付給**管理人。 **託管費 **託管費是指**託管人為**提供服務而向**收取的費用,比如銀行為保管、處置**信託財產而提取的費用。託管費通常按照**資產淨值的一定比例提取,目前通常為0.

25%,逐日累計計提,按月支付給託管人。此費用也是從**資產中支付,不須另向投資者收取。 紅利再投資費 指投資者將開放式**的分配收益再投資於**所需支付的費用。

紅利再投資費的計算可採用費率方式或固定金額方式;採用費率方式收取時,應以**單位資產淨值為基礎計算,費率不高於申購費率,一般情況下,紅利轉投免收手續費。 **清算費用 **清算費用是指**終止時清算所需費用,按清算時實際支出從**資產中提取。 **運作費 **運作費包括支付註冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價**的手續費等。

這些開銷和費用是作為**的營運成本支出的。操作費佔資產淨值的比率較小,通常會在**契約中事先確定,並按有關規定支付。 稅費 一般情況下,**稅費包括所得稅、交易稅和印花稅三類,我國目前對個人投資者的**紅利和資本利得暫未徵收所得稅,對企業投資者獲得的投資收益應併入企業的應納稅所得額,徵收企業所得稅。

鑑於**的投資物件是**市場,**的管理人在進行投資時已經交納了**交易所規定的各種稅率,所以投資者在申購和贖回開放式**時也不需交納交易稅。 為支援開放式**的發展,財政部、國稅總局在《關於開放式**投資**有關稅收問題的通知》中,對中國證監會批准設立的開放式**投資**給予四個方面的稅收優惠政策。這四方面優惠政策是:

第一,對**管理人運用**買賣**、債券的差價收入,在2023年底前暫免徵收企業所得稅、營業稅; 第二,對個人投資者申購和贖回**單位取得的 差價收入,在對個人買賣**的差價收入未恢復徵收個人所得稅以前,暫不徵收個人所得稅; 第三,對**取得的**的股息、紅利收入,債券的利息收入、儲蓄存款利息收入,由上市公司、發行債券的企業和銀行在向**支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅;對投資者(包括個人和機構投資者)從**分配中取得的收入,暫不徵收個人所得稅和企業所得稅; 第四,對投資者申購和贖回**單位,暫不徵收印花稅。 其它非交易費用 包括開戶費、轉換註冊費**託管費)等。開戶費指投資人在開立**賬戶時支付的費用;轉換註冊費**託管費)指投資人在辦理**單位在不同銷售機構的交易帳戶間的轉託管業務時支付的費用;賬戶維護費指**管理人向投資人收取的用於管理維護投資人**賬戶的費用。

以上費用以固定金額的方式收取。**管理人可根據一定標準設定投資人適用的不同費用水平,但須在招募說明書中載明具體處理方式。

認購費率和申購費率有什麼區別呢? 5

5樓:華律網

**首次募集期購買**的行為稱為認購;在**成立後購買**的行為稱為申購;一般情況下,認購期購買**的費率相對來說要比申購期購買優惠。認購期購買的**一般要經過封閉期才能贖回,申購的**要在申購成功後的第二個工作日進行贖回。在認購期內產生的利息以註冊登記中心的記錄為準,在**成立時,自動轉換為投資者的**份額,即利息收入增加了投資者的認購份額。

認購期一般按照**面值1元錢購買**,認購費率通常也要比申購費率優惠。認購期與申購期區別之一就是利息。利息是指在**募集期,因為**還沒有成立,投資者的款項到達**公司賬戶後,沒有進行投資和運作,要計算利息,並將利息折算為**份額計入**賬戶。

**成立後,申購的**即成為投資,風險要由投資者自擔,所以不能計算利息。法律依據:《中華人民共和國**投資**法》第六十六條??

**管理人應當在每個工作日辦理**份額的申購、贖回業務;**合同另有約定的,從其約定。投資人交付申購款項,申購成立;**份額登記機構確認**份額時,申購生效。**份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;**份額登記機構確認贖回時,贖回生效。

《中華人民共和國**投資**法》第八十七條非公開募集**應當向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過二百人。前款所稱合格投資者,是指達到規定資產規模或者收入水平,並且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力、其**份額認購金額不低於規定限額的單位和個人。合格投資者的具體標準由*****監督管理機構規定。

6樓:虎說教育

1、概念不同:

**認購是**剛發行,還處於封閉期,淨值為1時購買**的行為。該過程中向**公司支付的手續費,就是認購費用。

而**申購則是指投資者在**封閉期之後,購買開放式**份額的行為。該過程中向**公司支付的手續費,就是申購費用。

2、兩者的費率不同:

**認購費率為1%,而**淨值為原始1.00元,比如投資1萬元,可以得到9900份**份額。

根據**在封閉期間的收益、**經理操作以往業績、**規模來決定,正常申購費率為1.5%左右。

3、對於費率的優惠程度不同:

認購期內的**通常費率通常不會打折,同時1%**認購費會在認購時直接扣除,而**開放期進行**申購,費率通常會進行打折。

想買基金 請問哪家銀行的費率最低

1.目前大多數 的標準申購費率為1.5 在眾多銀行 優惠中,選取最適合的銀行卡才是省錢的關鍵。2.目前,招行代銷的 最多,投資者只需要這一張銀行卡就可以方便購買200多隻 但無費用優惠。3.工行代銷的100多隻 很多都是最熱門的 且從6月20日開始申購費率打8折優惠,4.而建行網銀申購 則享受7.5...

基金中「申購」和「認購」的區別是什麼?有什麼不一樣的地方嗎

首次募集期購買 的行為稱為認購 在 成立後購買 的行為稱為申購 一般情況下,認購期購買 的費率相對來說要比申購期購買優惠。認購期購買的 一般要經過封閉期才能贖回,申購的 要在申購成功後的第二個工作日進行贖回。在認購期內產生的利息以註冊登記中心的記錄為準,在 成立時,自動轉換為投資者的 份額,即利息收...

請問基金定投後,在贖回的時候費率如何計算

型 根據持有時間長短,贖回費逐步降低直至零。如持有超過一年不到兩年,贖回費由原0.5 降低到0.25 持有超過2年,贖回費為零。時間按先進先出原則計算 型 為t 5天到賬 贖回費率隨贖回 份額持有年份的增加而遞減,一般持有兩年以上就可以免費了。在前端收費模式下,轉入 持有時間按轉入後實際持有時間計算...