1樓：匿名使用者
因為a、b都需要資金，只不過a公司想要浮動利率，b公司想要固定利率。照你這樣做，那麼b公司就沒有獲得資金。而且b違約的話，所有的貸款成本都必須由a承擔，a的風險暴露太大了，與減少風險的本意相違背。
這裡應用了比較優勢的原理。
關於利率互換問題
2樓：羽柴藤吉郎
沒虧呀。互換以後兩家公司實際支付的利率是：
a公司：支付13.55％＋2％＝15.55％。如果不互換的話，a要支付16％
b公司：支付libor＋0.55％。如果不互換的話，b要支付libor＋1％
雙方都便宜了0.45％
利率互換主要要搞清楚誰想要什麼，實際做的又是什麼。為什麼叫互換，就是因為自己手裡的不是自己真正想要的，所以跟人家換。
這題裡頭就是a公司想要用用固定利率借入，這樣一來自己可以支付固定的利息。b公司相反。
但實際上，a公司用浮動利率借了錢，需要支付的利息是libor＋2％，互換的目的就是讓b公司來負擔這個浮動的libor（正好是他想要的浮動利率），然後a公司支付固定利率給b公司作為報酬。這樣一來，從a的角度來看，他們只需要負責支付固定利率，浮動的風險由b來負責。
從b的方向看剛好相反。他們借了固定利率的錢，這個固定的利息由a來支付，自己負責支付對方的浮動利率。
關於利率互換
3樓：井底月
l沒有吃虧，和它
的目標利率相比，它還是賺了。因為它的目標利率是固定利率，而以它自身的信用級別只能拿到9%的固定利率。
l跟h換的原因很多，比如l可能預期到浮動利率會由現在的6%上升到7.85%以上，再比如l可能要專門開設一個固定利率賬戶用利息來支付借款利息等（當然這個可能性不大）。現實中在資金利用上會出現各種各樣的情況，這些情況中有很多都讓這種利率互換變得必要。
總之不管什麼原因讓l做出這樣的決定，一旦決定了，跟h互換就是有利的。
一道關於利率互換的題目
4樓：匿名使用者
甲籌集固定利率資金成本比乙低2%，而浮動利率資金比乙只低0.25%，顯然甲籌集固利率款有相對優勢，乙籌集浮動利率款有相對優勢。根據相對優勢，互換的條件是甲需要浮動利率資金，乙需要固定利率資金。
互換節省的總成本：libor+0.125%+13%-（11%+ libor+0.
375%）=1.75%，如果沒有中介，節省的成本兩者共享。即各節省：
0.875%
互換設計：乙需要的固定利率資金由甲來籌集。利率11%全部由乙來支付
甲方需要的浮動利率資金，由乙來籌集，利率libor+0.375%，其中libor-0.75%由甲來承擔，乙承擔其中的1.125%。
結果：甲需要浮動利率資金，支付的為浮動利率，滿足需要，支付利率成本：libor-0.
75%，節省成本：（libor+0.125%）-（libor-0.
75%）=0.875%
乙需要固定利率資金，支付固定利率，滿足需要，支付利率成本：11%+1.125%=12.125%，節省成本0.875%
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