1樓：匿名使用者
反洗錢面臨的挑戰及對策建議
2023年1月1日，《中華人民共和國反洗錢法》正式實施，6月28日，中國成為金融行動特別工作組（fatf）的正式成員。從此，中國成為全球打擊洗錢和恐怖融資犯罪的一支重要力量。以《反洗錢法》為核心，以《金融機構反洗錢規定》和與之配套的「五個管理辦法」為主要內容的中國反洗錢法律法規主體框架體系也已經形成，反洗錢的各項工作也在紮實有效地進行，成績斐然。
然而，在反洗錢順利推進和政策法規的實際執行中，反洗錢仍然面臨著許許多多非常現實的問題挑戰：
挑戰之一，人民銀行反洗錢法律授權面臨著法律未確定的根本性挑戰。《中國人民銀行法》第四條規定，人民銀行負責「指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金檢測。」這是人民銀行主管反洗錢工作的法律依據。
但在《反洗錢法》第四條中，對反洗錢工作主管部門的表述卻是「***反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作」。這樣的表述，從立法的原意上應該能夠看出來，人民銀行並沒有被《反洗錢法》賦予反洗錢直接監管職權。因此，人民銀行反洗錢法律授權尚不明確，缺乏法律上的明確授權。
挑戰之二，反洗錢範圍限於金融機構面臨著實際工作中職權有限的挑戰。目前，人民銀行是實質意義上的反洗錢行政主管部門，負有「指導、部署」整個反洗錢工作的職責，或者準確地說，反洗錢工作的主要任務是由人民銀行來承擔的。但由於反洗錢工作和洗錢案件的複雜性，決定了僅靠人民銀行一家，許多洗錢案件解決不了問題，而必須依靠金融機構以外的部門，才能夠解決問題。
可眼下，人民銀行的反洗錢工作只能夠侷限於金融機構的範圍，雖然設有反洗錢「一行」、「三會」等金融部門反洗錢工作協調機制和反洗錢工作部際聯席會議制度，但這些機構只能夠行使暫時性的協調作用，由於該機構本身不是辦事機構，並不具有部委的行政職權。因此，人民銀行反洗錢職權範圍僅限於金融機構，而反洗錢工作離不開其他部門的有效配合。
挑戰之三，反洗錢工作許可權上多、下少的規定面臨著執行效果的挑戰。《反洗錢法》第23條和第32條對調查權和處罰權作了明確規定，地市中支不具有反洗錢調查權，縣級人行不具有反洗錢調查權和處罰權。但實際情況是，反洗錢工作不但有大量繁瑣的現場檢查和非現場監管工作要由地市中支和縣支行來完成，而且還必須配合省級以上進行反洗錢調查，處在反洗錢工作的最前沿、最基層，工作的難度很大。
此外，隨著社會環境的變化，不具有一定的權威性，反洗錢執行效果勢必打了折扣，具有反洗錢調查權和處罰權，作為縣級人行來說是非常重要的。因此，反洗錢工作許可權省級以上分行多，而地市中支以下許可權少。
2樓：匿名使用者
上面的就行、挺專業，找的挺辛苦哈..
求一篇銀行反洗錢演講稿？
3樓：喬治巴頓
國有銀行反洗錢工作學習交流發言稿 反洗錢是維護社會穩定，打擊犯罪的重要工作和神聖使命，做好反洗錢工作是國家賦予我們銀行從業人員的職責和義務，建設銀行作為國有大行，理所當然更應做好反洗錢工作，體現大行擔當。在平時工作中我認為銀行櫃員應以以下幾點為重點，開展反洗錢工作。
一、強化意識，加強學習 反洗錢工作是商業銀行必須旅行的義務。作為銀行一線櫃員，我們首先要強化反洗錢工作的意識，認識到反洗錢工作的必要性與重要性，要加強自身的學習，對於相關的法律條例，如《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等一系列反洗錢法律、法規不能只停留在略知一二的層面上，要認真學習、理解，並在平時的工作中得到貫徹與執行。
二、切實履行客戶身份識別制度 客戶身份識別時我國反洗錢法律制度的強制性要求，是銀行及其工作人員必須履行的法律義務。是銀行做好客戶風險分類、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄及其他反洗錢工作的基礎。大多數的反洗錢所使用的賬戶，都是由其控制的他人身份證開立的。
因此，我們前臺櫃員在開戶時就要嚴格把好第一道關口，利用身份證核查系統，嚴格核查客戶開……
郵政儲蓄銀行反洗錢系統識別原因是什麼?
4樓：紅色的軍旗
一個帳號內反覆的資金進出、反洗錢系統能看到。洗錢是把不合法的錢洗白。
金融機構的反洗錢內部審計由什麼部門完成
第一條 為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定本法。版 第二條 本法所權稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾 隱瞞毒品犯罪 性質的組織犯罪 恐怖活動犯罪 走私犯罪 賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的 和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行...
中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有
根據 金融機構反洗錢規定 第五條 中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責 一 制定或者會同中國銀行業監督管理委員會 中國 監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章 二 負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測 三 監督 檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 四 在職責範圍內調查可疑交易活...
一張身份證可以辦多少張郵政銀行的銀行卡
同一張身份證是沒有限制辦理多張郵政銀行卡的。一 申請開戶的具體流程如下 1 在銀行大堂工作人員的協助下影印身份證，同時取號排隊。2 填寫一張業務辦理的申請單，在申請開通的業務一欄選擇 開戶 如果申請單其他項有疑問，可以參考銀行提供的模板，也可以諮詢銀行大堂經理。3 待叫到號後，將身份證原件 身份證影...