1樓：股城網客服
當日單筆或者累計源旦交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支銀行會監控。
1、非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易：
一）當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支。
二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200 萬元以上（含200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含20 萬美元）的款項劃轉。
三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50 萬元以上（含50 萬元）、外幣等值10 萬美元以上（含10 萬美元）的境內款項劃轉。
四）自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20 萬元以上（含20 萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1 萬美元）的跨境款項劃轉。
2、對於跨境收單業務，非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過繫結境外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。
2樓：華爾街
用網銀每天轉帳，銀行都是有記錄的，但是數額較小的話，是不會被銀行監控的，一般銀行會監控大額交易記錄。
金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》第八條 下列外匯交易屬於大額外匯資金交易：
一）當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上。
二）以轉賬、票據或銀巖襪行卡、**銀行、網上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現金資金收付交易，其中，個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業當天單筆簡亂或累計等值外匯50萬美元以粗咐激上。
銀行卡轉賬多少會被監控
3樓：簡單說金融
當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支銀行會監控。
非銀行支付機構應當以客戶拿蔽輪為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易：
1. 當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支。
2. 非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200 萬元以上（含200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含20 萬美元）的款項劃轉。
3. 自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50 萬元以上（含50 萬元）、外幣等值10 萬美元以上（含10 萬美元）的境內款項劃轉。
4. 自然人客戶支並咐付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20 萬元以上（含20 萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1 萬美元）的跨境款項劃轉。
5. 對於跨境收單業務。
非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過繫結境消信外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。
拓展資料：對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，非銀行支付機構可以不報告：
1. 交易一方為各級黨的機關、國家權力機關。
行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協。
機關和人民解放軍、武警部隊。
但不包含其下屬的各類企事業單位。
2. 非銀行支付機構為客戶辦理相關業務收取的手續費用。
3. 交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公共事業費。
4. 中國人民銀行。
確定的其他情形。
如果多次交易金額在五萬以上，則認為次數頻繁，會被監控。除此之外，大額支付交易也會被監控。 銀行卡頻繁交易的標準包括短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；資金收付頻率及金額與企業經營規模。
明顯不符；資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；如果交易金額在五萬以上，交易次數頻繁等。 另外對於頻繁交易，也可以有效防止銀行卡被盜刷後頻繁交易的。
銀行卡大額轉賬幾次會被監控
4樓：簡單說金融
銀行卡大額轉賬一天累計轉賬金額超過五萬了就會被監控。
1、根據銀行裡的相關規定，當使用者一天轉賬超過五萬的話，銀行卡就會顯示交易異常，並與此同時銀行有權對其進行監控。而這樣做的目的主要是防止客戶被網上的一些不法分子騙以及怕出現大額洗錢的情況出現，而負責監控的機構主要包括銀行、微信、支付寶等。
2、轉賬金額過大、過於頻繁的話，我們的銀行卡還可能被銀行臨時凍結，凍結之後銀行會針對我們的交易進行檢查，檢視我們的交易是否合法，一經檢查出有違規轉賬的嫌疑，那銀行會立即將檢查結果交到警察局立案。當我們銀行卡被凍結了，不要著急，銀行凍結一般不會超過48小時，如果我們在這48小時內沒有收到任何資訊，那48小時後，銀行卡就會自動解封。
拓展資料。1，在不同的情況下，大額轉賬需要不同的時間到達。如果是在銀行工作時間內，並且是銀行內部轉賬，一般可以即時到賬戶。
2，中國人民銀行將對個人賬戶和企業賬戶進行監控，以監控是否存在洗錢行為，賬戶是否為自己操作和使用，以及保護國家財產。事實上，銀行在調整你的賬戶狀態之前，一定已經和你取得了聯絡，反洗錢守衛在操作和判斷上都是人為的。一般來說，在驗證前都會與持卡人確認，除非你沒有接聽**，如果調整到異常狀態，可以說99%的情況下你基本上都是有洗錢的。
3，如果個人銀行卡轉賬頻繁，流量過大，顯然是不符合常識的。銀行將按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，對其進行每日監控，並向中國反洗錢監測分析中心報告。
銀行卡大額轉賬幾次會被監控
5樓：工商牙牙老師
一般來說，每一筆大額轉賬都是會被監控的。
大額轉賬、大額支付、可疑支付和交易次數頻繁都會被監管，這時銀行卡可能會被凍結，若被凍結需要解凍才能使用。
2019年1月1日起，央行。
關於非銀支付機構。
大額支付受監管情況：
一、個人當日單筆或累計交易人民幣金額5萬元及以上，外幣等值1萬美元及以上的現金收支會受到銀行的監管；
二、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或累計交易人民幣金額200萬元及以上，外幣等值20萬美元及以上的款項劃轉會受到銀行監管；
三、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣金額50萬元及以上的，外幣等值10萬美元及以上的境內款項劃轉會受到銀行的監管。
人民幣可疑支付交易是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。
人民幣可疑支付交易包括下列支付交易：
一、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
二、資金收付頻率及金額與企業經營規模。
明顯不符；三、資金收付流向與企業經營範圍明顯不符；
四、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
五、週期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
六、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
七、長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
八、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
九、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
十、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
十。一、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
十。二、頻繁開戶、銷戶。
且銷戶前發生大量資金收付；
十。三、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
十。四、中國人民銀行。
規定的其他可疑支付交易行為；
十。五、金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
農業銀行轉賬多少會被監控
6樓：簡單說金融
單日累計超過5萬就會被監控。根據大額支付的有關規定，個人當日單筆或累計轉賬5萬元或以上將會進入監控狀態，負責監控的機構有銀行、微信支付。
支付寶等第三方支付機構。
除了個人轉賬會被監控，非自然人客戶與自然人客戶當日單筆交易同樣有監控限額，所以不要在短時間內進行可以的資金轉入、轉出操作，以免資金受到監控而被凍結。
拓展資料：大部分人都有使用過銀行轉賬功能，銀行賬戶有對公賬戶。
和對私賬戶的區分，對公對公賬戶交易金額往往會比較大。
一、個人對個人大額轉賬可以嗎。
銀行賬戶人對人大額轉賬當然是可以的，但是每個銀行都會對一類和二類賬戶設定一天累計轉賬限額，所以沒有任何金額可以成功轉賬。
以農業銀行為例，個人網銀渠道訂單k單筆交易和每日轉賬交易累計限額為50萬元。掌上銀行渠道訂單k單筆交易和每日轉賬交易累計限額也為50萬；二代k寶。
含普通k寶）預設最高轉賬及網上支付限額為100萬元，累計每日限額為500萬元。
二、個人銀行卡轉賬異常標準是什麼。
根據相關法律法規。
所有金融機構都需要履行反洗錢義務。個人銀行賬戶如有異常轉賬行為，如轉賬頻繁、流量突然增加等，可能會被監控。
根據中國人民銀行。
釋出的有關通知，自然人客戶支付賬戶與其他銀行賬戶單筆或累計交易金額超過20萬元（含20萬元）的當日進行跨境匯款。元）或等值一萬美元以上（含一萬美元）的外幣。非銀行第三方支付機構，包括微信支付和支付寶，都需要報告交易。
但是，報告並不意味著轉移會失敗。銀行監控中心對異常交易進行判斷，若發現合規則予以釋出。如果發現不合規，個人銀行賬戶狀態可能會調整為異常。
轉賬一般多少金額才會被銀行監控
7樓：保險解讀官
一般來說銀行對個人賬戶和企業賬戶的轉賬規定金額都有所不同，個人賬戶的話，一般是單筆或者積累到100萬會被查，而企業的額度就相對高一些，鋒悶單筆或者積累到200萬會被查。銀行對於眉筆轉賬匯款的是有記錄的，並且會進行監管，不過每天都有這麼多人通過銀行轉賬，也不可能每一筆錢都會查，銀行是有設定相應的規則的，只要這筆轉賬滿足規則中的條件，那麼就會被查。比如說乙個賬戶本來乙個月都是交易幾千的金額，但是突然間出現-些10萬、50萬的記錄，這就很不正常了。
如果乙個賬戶在-定時間內轉賬的金額累計到這麼多，也是會被查的。
拓展資料：銀行業對於資金交易的判斷分為兩大類：大額交易及可疑交易。
一、大額交易。
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元及以上、外幣等值1萬元及以上的現金收支(不管你是存還是取還是兌換)，這標準對企業及個人都-樣。
2、非自然人客戶(企事業單位)銀行賬戶與其他的銀行賬戶當日單筆或者累計交易人民幣200萬元及以上、外幣等值20萬美元及以上的款項劃轉。
3、自然人客戶(即我們普通個人)銀行賬戶與其他的銀行賬戶當日單筆或者累計交易人民幣50萬元及以上、外幣等值10萬元及以上的境內款項劃轉或者人民幣20萬元及以上、做基岩外幣等值1萬元及以上的跨境款項劃轉。
二、可疑交易。
1、每個銀行都有設定乙個交 易監測標準，一般來說交易監測標準包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金**、金額、頻率、流向、性質、歷史交易情況這些基本因素，同時會參考人民銀行釋出的洗錢特徵行為，判斷你是否有獲取這筆資金的能力，你的交易行為是否正常，屬純御不屬於反洗錢。專職人員通過對反洗錢系統篩選出的交易進行人工分析、識別；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份，並提交可疑交易報告給人民銀行。
農村商業銀行網銀怎麼轉帳建設銀行
可以轉bai。現在轉賬一般有四個途du 徑 櫃面轉賬，自zhi動櫃員機轉賬，網dao上銀行轉版賬，手機銀行轉賬。我們一權般根據搭建清算系統的主體來區分跨行轉賬匯路。另，答案中所指手續費均為清算系統主體收取銀行的手續費。1.人行 大小額清算系統，超級網銀清算系統，同城票交系統等。大額系統，實時清算，實...
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