投資計劃主要寫的是什麼 重要嗎,投資計劃書應包括哪些內容?

2023-01-23 15:50:41 字數 6442 閱讀 3347

1樓:

4月21日 19:57 內容比較多,只能給你一個建議性的提綱,你可以根據自己的情況適當刪改。

完整的投資計劃書應包括:

一、行業調研

行業特徵的描述

國內外行業的現狀及未來發展趨勢

國家產業政策

產業內國民經濟中所佔份額與發展地位

產業銷售和利潤增長率

影響產業增長和贏利能力的外部因素

產業成功的關鍵因素

來自產業內外的競爭

產業進入壁壘和威脅

行業內主要生產廠家的產品種類、產能、產銷量、技術水平、研發能力、管理水平、財務的基本狀況

上游行業的市場前景、供需狀況

下游行業的市場前景、供需狀況

上下游產業與該產業互相制約關鍵因素

經濟波動或週期性對該產業的影響

該行業現有的主要激勵機制

與該行業有關的法律法規概述

二、公司基本框架

公司註冊規模、股本結構、辦公地址

公司註冊地、經營範圍、公司章程

公司組織結構圖

公司高階管理人員及簡歷

公司激勵機制

三、公司管理模式

戰略管理型

財務管理型

對所確定的管理模式進行充分說明

四、公司經營管理計劃

公司中長期發展戰略

競爭的優劣勢

產品的市場容量及市場佔有率

主要產品和利潤的主要**

產品的銷售量與利潤比例

主要客戶、客戶的分佈及關係

主要產品用途及其他產品情況

營銷網路及分銷渠道

主要競爭對手情況

五、公司研究與開發計劃

研究與開發的主方向

研究設施與研究人員的比例

研究開發費用支出與銷售收入的比例關係

新產品的開發頻率

新產品與國外同類產品的技術差距

六、專案現有狀況資料

生產設施、技術水平、產能、使用情況

原材料及**,與主要**商關係

工藝流程/配套設施

七、融資可行性分析

融資方式

佔總投資的比例

融資前後的資本結構及權益比例

八、投資的可行性分析

投資及投資收益

新的利潤增長點

主要投資風險

投資的可行性分析

九、總投資預算及財務分析

總投資預算計劃

未來3年財務報表模擬

主要產品的單位成本分析及行業內相關企業的比較公司內部的財務和管理控制系統流程圖

公司的成本優勢

投資收益的主要**

所得稅政策

出口退稅與關稅影響

其他稅項

匯率波動影響

2樓:真情梅珂

樓上的回答已經相當全面了,而重點則是市場分析和財務計劃。這除了能做到未雨籌謀外,準確的分析還是吸引風險投資的前提。

投資計劃書應包括哪些內容?

3樓:匿名使用者

商業計劃書的內容

計劃摘要列在商業計劃書的最前面,涵蓋了計劃書的要點,方便投資者在最短的時間內評審計劃並做出判斷。計劃摘要一般包括以下內容:公司介紹、主要產品和業務範圍、市場概貌、營銷策略、銷售計劃、生產管理計劃、管理者及其組織、財務計劃、資金需求狀況等。

在計劃摘要中,還必須要回答下列問題:企業所處的行業,企業經營的性質和範圍;企業主要產品;企業的市場、顧客;企業的合夥人、投資人;企業的競爭對手。 產品及服務介紹 在進行投資專案評估時,投資人最關心的問題之一就是企業的產品、技術或服務能否解決以及在多大程度上解決存在的問題。

風險企業的產品或服務能否幫助顧客節約開支,增加收入。產品介紹是商業計劃書中必不可少的一部分。產品介紹包括以下內容:

產品的概念、效能及特性;主要產品介紹;產品的市場競爭力;產品的研究和開發過程;發展新產品的計劃和成本分析;產品的市場前景**;產品的品牌和專利。 人員及組織結構 有了產品之後,創業者必須構建一支強有力的管理團隊。企業管理的好壞,直接決定了企業經營風險的大小,高素質的管理人員和良好的組織結構是管理好企業的重要保證。

因此,風險投資家會特別注重對管理團隊的評估。 市場** 企業要開發一種新產品或向新的市場擴充套件,首先要進行市場**。如果**的結果並不樂觀,或者**的可信度讓人懷疑,那麼投資者就要承擔更大的風險,這對風險投資家來說是不可接受的。

市場**首先要對需求進行**;其次,市場**還包括對市場競爭的情況—企業所面對的競爭格局進行分析。市場**主要包括以下內容:市場現狀;競爭廠商;目標顧客和目標市場;本企業產品的市場地位;市場區格和特徵等。

營銷策略 影響營銷策略的主要因素有:消費者的特點;產品的特性;企業自身的狀況;市場環境方面的因素。最終影響營銷策略的則是營銷成本和營銷效益因素。

在商業計劃書中,營銷策略包括以下內容:市場機構和營銷渠道的選擇;營銷隊伍和管理;**計劃和廣告策略;**決策。 製造計劃 商業計劃書中的生產製造計劃包括:

產品製造和技術裝置現狀;新產品投產計劃;技術提升和裝置更新的要求;質量控制和質量改進計劃。在尋求資金的過程中,為了增大企業在投資前的評估價值,創業者應儘量使生產製造計劃更加詳細、可靠。 財務規劃 財務規劃需要花費較多的精力來做具體分析,包括現金流量表、資產負債表以及損益表的編制。

流動資金是企業的生命線,企業在初創或擴張時,對流動資金需要有預先周詳的計劃和進行過程中的嚴格控制;損益表反映的是企業的贏利狀況,是企業在一段時間運作後的經營結果;資產負債表反映在某一時刻的企業狀況,投資者可以用資產負債表中的資料得到的比率指標來衡量企業的經營狀況以及可能的投資回報率。財務規劃是對商業計劃書的支援和說明。一份好的財務規劃對評估風險企業所需的資金數量,提高風險企業取得資金的可能性是十分關鍵的。

一個專業投資計劃書的主要內容有哪些?

投資計劃書怎麼寫?

4樓:匿名使用者

一、對創業投資計劃書之基本認識

(一)投資計劃書是創設新事業時籌措資金必備的檔案

工商界人士,大家都很忙,有潛力的投資者更忙,尤其要向大老闆解釋投資構想,大約允許1小時左右,在這1小時當中,僅能做摘要報告,引起他的注意,讓他了解交給何單位,何人辦理而已。因此必須準備好詳細的投資計劃書交給大老闆,讓他帶回去給幕僚評估,有了正面的評估意見後,能作出投資決策。目前中國大陸地區私人或各類企業想要向外界籌募資金,有90%以上缺乏投資計劃書,這些沒有投資計劃書的投資案,籌募到資金的概率很底很底。

(二)投資計劃書是節省時間的利器

創設新事業投資構想通常相當複雜,要以口頭解釋讓投資者完全清楚,可能要好幾天,很少投資者有這耐性,但不完全清楚整個投資構想,投資者又不敢投資。最輕鬆理想的方式是請投資者吃個飯,稍加解釋,交給投資者已寫妥之書面「投資計劃書」,俟一段時間後,再問有什麼不清楚的地方,再徵詢投資的意願,省時又省力。

(三)投資計劃書是溝通協調的利器

� 投資計劃書如需要較多的資金,勢必接觸可能投資者的數目會超過20個,因並非百發百中而要將眾多投資者召集在一起,不但時間不容易找,且與會人數眾多,會前未有共識,會中討論容易失控,無法達成決議。對眾多投資者於短時間內達成共識的方法,便是準備一份清楚易懂的「投資計劃書」同時發給眾多的投資者,再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會,才能很快達成決議。

創設新事業籌劃者應瞭解投資計劃書是溝通協調的利器,如不用此工具面對眾多的投資者,可能無法負荷,深感疲累,這也是讓許多創設新事業計劃踏不出第一步的原因。

(四)好的投資計劃必須正確、清楚

所謂正確,即必須注意數字品質,只要提到數字必須有根據,如為參考別人的資料,註明出處;如為假設,必須說明假設條件。例如,某項產品現在臺灣市場為2億元,必須註明出處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預計為2千2百萬元,必須說明如下的假設:

該產品在臺灣市場的增長率為10%,且市場佔有率假設為10%,即2億元×(1+10%)×10%=2200萬元。

所謂清楚就是容易懂,讓拿到投資計劃書的人不必再經口頭解釋,就可以容易地瞭解整個投資構想。要清楚,需注意下列三項。

1、投資計劃書要有目錄,目錄裡要指明各章節及附件、附表之頁數,以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外,必須有「投資案彙總」章,這是專門給大老闆或高階人員看的,讓他們瞭解投資計劃的大概構想,並知道交給哪個單位或哪個人去評估。

2、此外,段落要有標題才能清楚,最好每500字以內就要有個標題,讓投資者只看標題就約略瞭解下面500個字是要說什麼,並決定要不要看詳細內容。例如本段主要在說明「好的投資計劃書必須正確清楚」。

3、段落之結構要清楚,一般秩序是「一」,(一)、1、(1);甲、(甲)。亦即「一」裡面要分段落時用(一)(二)(三)……;(一)裡面要分段落時用1.2.

3.……;1、裡面要分段落時用(1)(2)(3),以此類推。本書之附件5-1可做為參考。

(五)投資計劃書最好委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫

常看到許多創設新企業的投資計劃書,簡直不知從何看起,頂多只能瞭解產品或技術是什麼,即使有簡單的財務預算,數字大部分來自直覺,沒有根據,不足採信,表達的名詞不符合財務會計術語,易生混淆,投資條件不容易瞭解,即使瞭解亦不符合商業習慣。這樣的投資計劃書引不起投資者興趣,籌募不到資金是不足為奇的。

最好的解決之道便是委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫。將擬好之「現金流量表及附表」提出來當作參考資料交給財務顧問或投資專家操刀。有經驗的財務顧問或投資專家不只被動代擬,更可積極為創設新事業投資計劃位定,擬出投資者可接受投資條件,並可進一步代為尋找投資者。

私人創業者應不吝惜給財務顧問或投資專家適當的報酬。所謂「天下沒有白吃的午餐」,私人創業者由於仍然窮或不富有,處處都要省錢,但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業,創設新事業往往是人生的重大抉擇,不宜拿這種事自行摸索,而應該減少決策失誤到最低。

通常必須付給財務顧問或投資專家之報酬,一般系由他們所花的時間乘於每小時應計算費用而得,但因為較難客觀計算,也有采取每個字新臺幣2~5元為計算基礎作為代撰「投資計劃書」之酬勞。寫出來的「投資計劃書」所有權為委託者所有,他們可以拿出來向投資者作報告,因此無論該投資案籌募資金成功或失敗,都必須支付這些酬勞。

另外,財務顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找,如籌募資金成功時必須付佣金(中間介紹服務費),佣金的計算可能是所有投入資金的1~5%,或無償取得新公司某個比例之股份,或取得創設新事業者所得權益之10~20%。

(六)創設新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具

投資計劃書之修改乃是必然的,無法一次就擬妥,較大的投資案,必須集合眾人的意見,更需多次的修改。當策略改變時,整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產品,改為一樣產品;或本來自行銷售,改為僅接受委託製造,皆會使投資計劃書改變。

此外,資訊不斷地明朗化,計劃書內容亦會不斷地更新,例如投資組合與經營組合漸漸確定,市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

透過不斷地溝通協調並修改投資計劃書,可集結眾人智慧,使投資構想更合理,更實際,更可行。估計這樣的文字修改達50次以上,才能使一家公司創設。

這種性質的檔案唯有電腦處理,才能減輕負擔。個人電腦的使用已相當普遍,在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟體如wordstar,pe2來處理,在數字方面可用電子試算表軟體來處理,如lotvs-1-2-3。

財務顧問或投資專家如涵蓄接受委託撰寫「投資計劃書」的業務,最好使用個人電腦處理,否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

二、創業投資計劃書之撰寫步驟

這裡雖然是對幫忙撰寫之財務顧問或投資專家的建議,但創設新事業者仍應瞭解本節並充分配合。

步驟一 取得創設新事業者認可的現金流量表及全部附表。

步驟二 首先請創設新事業者提供有關銷貨收入的背景資料。產品是什麼?產品給誰用的?產品的市場區隔在**?全世界的市場?銷售目標是如何估算出來的(亦即其假設條件為何)?

步驟三 請創設新事業者提供關鍵技術說明書;產品生產製造及質量管制流程圖,競爭者資料,並逐一檢視廠房投資、生產或實驗裝置等與所列數字**合理否?

步驟四 研擬生產成本,包括直接人工,直接材料、工廠費用之估算是否合理?

步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

步驟六 銷售及管理費用是否低估?一般技術人員都會低估此項費用。

步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創設新事業者所提供在磁碟上之電子試算表,並不斷擬修正找出可行的投資計劃。

步驟八 重新確定資本金額。請參考第三章之五。

步驟九 編出未來5年預計損益表及股東權益變動表,未來5年預計資產負債表。

步驟十 依照投資機構法人所規定的格式或本書建議之投資計劃書格式(附件5-1)撰寫本文。

三、例項研討:創設新公司投資計劃書格式

(一)背景

永輝投資股份****系一家資本額新臺幣2億元之公司,專門從事對策略性工業之投資,該公司為幫助投資案之進行,特擬定「創設案投資計劃書格式』給創設新事業者作參考。該格式適用於製造業,其他行業可自行刪減某些專案後即可適用。

(二)說明

xx股份****內部擬定之「投資計劃書格式」如附件5-1

附件5-1xx股份****投資計劃書(格式)

xx股份****投資計劃書目錄

1.投資案彙總

2.創設公司基本資料

3.公司組織

4.股權結構

5.業務內容

6.技術與生產

7.財務預估

8.投資報酬率與敏感分析

9.風險分析與投資管理

在大學最重要的是什麼,是學習最重要嗎

當然是學習。學習專業知識,學習分析問題解決問題的方法,提高思想品德與意識修養。在我看來二者同等重要,魚和熊掌也並非不可兼得。首先,學生的天職就是學版習,將來學有所成了報效祖權國,貢獻祖國發展一己之力。如果你連學業成績都不行,將來如何出人頭地 報效祖國?你要知道,在中國,成績決定未來 人際關係和學習成...

專案管理中計劃的重要性是什麼管理學中,計劃的重要性是什麼??

1 專案管理計劃決定專案的價值命題。計劃能讓利益相關者知道執行該專案的原因和目的,這個專案能解決什麼問題,只要目標清晰了,在選擇合適的方法 資源 任務和團隊成員的時候,就會比較自然。2 專案管理計劃設定計劃時限。時間確定後,就知道團隊中每個成員在哪個時間點需要完成哪項任務,計劃應該設幾個時間點,什麼...

大自然的現象一一風主要寫的是什麼

我覺得它主要是寫風的形成原因。還有風的一些不同的種類,風的級別。龍捲風這種特殊的風。一會兒,它像個乖巧的孩子,一會兒,又像個調皮的頑童 一會兒,像個慈祥的母親,輕撫著你的臉龐 一會兒,又像惡神凶煞,瘋狂地抽打著你的身軀。總之,它是變化無常的。首先原宿系是指服飾的流行派。原宿是東京的地名 也是車站名 ...