1樓：我在南昌吃炒粉
yield curve 是基於普通債券coupon bonds繪製的
term structure是根據純貼現債券discount bonds繪製的，反映ytm和到期期限的關係，體現流動性偏好
請採納謝謝
2樓：匿名使用者
有一些小的區別，沒有本質區別，利率期限結構是根據常見長短債券品種的執行狀況繪製的，而收益率曲線是比較主觀的。
利率的期限結構說明了什麼？影響因素有哪些？
3樓：匿名使用者
利率期限結構
是指債券的到期收益率與到期期限之間的關係。該結構可以通過利率期限結構圖表示，圖中的曲線即為收益率曲線。
或者說，收益率曲線表示的就是債券的利率期限結構。
影響因素主要取決於利率對期限的敏感性，關鍵在於國家的長期巨集觀經濟政策和企業投資的遠期贏利能力。
迄今為止，中國的存貸款利率結構極其簡單，即長期利率會高於短期利率。
利率風險
一般被定義為「由於利息率的變化導致損失的風險（或者收益風險）」，把與淨利息收入相關的風險稱為結構風險。
也可以理解為距到期日期限相同，利率卻不同所形成的關係。
影響因素有一般風險、流動性以及所得稅、債券期限等諸多原因。
如果收益率曲線平緩，會對期限組織結構的流動性溢價理論有什麼影響？會不會或多或少的接受這種預期理論？ 50
貨幣金融學 作圖分析題：1.貨幣政策長期短期的影響 2.債券期限結構
4樓：匿名使用者
緊縮的貨幣政抄策 一般是提高
襲銀行存款利率 提高銀行準備金率和
再貼現率，所以啊緊縮的貨幣政策會提促使短期利率和長期利率均有所提高。
居民手中的貨幣有兩種用途 消費同儲蓄 如果存款利率提高 那麼相對來說軍民更願意把手中的貨幣存起來 這樣用於消費的貨幣就會變少 社會總需求下降
銀行準備金率提高 那麼社會的貨幣供給就會下降 企業貸款成本提高 則企業的投資就會下降 產出同樣下降 社會總供給也會相對下降下降2利率期限結構（term structure of interest rates） 是指某個時點不同期限的即期利率與到期期限的關係及變化規律。
由於零息債券的到期收益率等於相同期限的市場即期利率，從對應關係上來說，任何時刻的利率期限結構是利率水平和期限相聯絡的函式。因此，利率的期限結構，即零息債券的到期收益率與期限的關係可以用一條曲線來表示，如水平線、向上傾斜和向下傾斜的曲線。甚至還可能出現更復雜的收益率曲線，即債券收益率曲線是上述部分或全部收益率曲線的組合。
收益率曲線的變化本質上體現了債券的到期收益率與期限之間的關係，即債券的短期利率和長期利率表現的差異性。
5樓：匿名使用者
經濟過熱來，存在通貨膨脹壓力時，採源用緊縮bai
性貨幣政策，導致短期du市場利率上升即國債利率zhi上升，此時也dao會影響到長期市場利率的上升。如果市場預期到未來通貨膨脹率的下降，那麼長期利率利率的上升幅度應小於短期利率的上升幅度，此時收益率曲線變得較為平坦。經濟不景氣，採用擴張性貨幣政策時，從而導致市場利率下降，如果市場預期到有助於解決通貨緊縮問題，市場預期未來物價**。
長期利率的下降幅度會小於短期利率的下降幅度，此時收益率曲線變得很陡峭。
利率期限結構理論如何解釋利率的同向變動和收益曲線向上傾斜兩種現象
利率抄期限結構理論及其襲發展主要有三個 預期假bai說 市場分割理du論 流動性偏好假說其中預期假zhi說只能解釋利dao率同向變動市場分割理論只能解釋收益曲線向上傾斜 只有流動性偏好假說可以同時解釋利率的同向變動 和 收益曲線 向上傾斜下面是流動性偏好假說的說明 流動性偏好假說 希克思首先提出了不...
利率的期限結構說明了什麼？影響因素有哪些？求解
利率期限結bai構 是指債券的到du期收益率與到期期限之間的關係zhi。該結構可以通dao過利率期限結構圖表專示屬，圖中的曲線即為收益率曲線。或者說，收益率曲線表示的就是債券的利率期限結構。影響因素主要取決於利率對期限的敏感性，關鍵在於國家的長期巨集觀經濟政策和企業投資的遠期贏利能力。迄今為止，中國...
貸款10萬 貸款期限2年 年利率9 4請問利息是多少
每年利息10 9.4 9400，2年的利息就是9400 2 18800元。1 利息 本金 利率 時間。2 利率一般有年利率 月利率和日利率三種表現形式。銀行存款或貸款利率換算公式 日利率 年利率 360 天 月利率 年利率 12 月 當存款人和貸款人明確利率為年利率 月利率 日利率後，可以將本金 利...